下面是小编为大家整理的2022年违规违纪案例学习（范文推荐）,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
违规违纪案例学习6篇
第1篇: 违规违纪案例学习
莫伸手，伸手必被捉
——案例警示读书季心得体会
银行业，风险无处不在。通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员精品文档，你值得期待
工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。
第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；
或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；
或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；
与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。
第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。在这里，我认为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。
第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；
一部分人，尤其是临柜柜员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客 ，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。
第四，随时随地为客户做好风险提示工作。仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。对于银行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的ATM自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。
“没有规矩不成方圆”。任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为规范，自觉培养正确的政绩观。在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。
建行广达支行软件园分理处 夏春梅
也许你最后也没能环游世界，可是你在实现梦想的途中找到了自己。
那是能够为了一个目标默默努力的自己，不抱怨，不浮躁，不害怕孤单，沉默却又努力的自己。
说不定你想要苦苦追寻的梦想，已经握在你手中了。
我们会觉得焦虑，无非因为现在的我们，跟想象中的自己很有距离，不喜欢现在的自己。
只有拼命地想办法去改变，只有马上行动起来，因为这个事情只有你自己能做到，只有你自己能找到出口。
不要害怕改变，那些真正爱你的人会理解你，会包容你的缺点，接受你的改变，祝福你的未来。
而那些说你变了的人，不用理会他们，那只是因为你不再按照他们想要的生活轨迹生活而已。
记住那些一直陪着你的人、懂你沉默的人，忘掉那些说你变了、远离你的人。
事实上，你不会发现自己有多强大，直到有一天你发现你身边的支点都倒下了，你也没有倒下。
没有人能打倒你，除了你自己。
你要学会捂上自己的耳朵，不去听那些熙熙攘攘的声音。
这个世界没有不苦的人，真正能治愈自己的，只有你自己。
总有一天，我们都能强大到无论什么都无法扰乱我们内心的平和
第2篇: 违规违纪案例学习
银行业违规违纪的案例
1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业；
2、海南发展银行的关闭；
1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭；
原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；
3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元；
2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营；
茂名营业部首先通过电话与该票承付银行
1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2、海南发展银行的关闭
1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；
承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；
配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6月30日，在原海南发展银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。
原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在1994年12月8日经中国人民银行批准筹建，并于1995年8月18正式开业的。成立时的股本16.77亿元。但仅在1995年5月到9月间，就已发放贷款10.60亿元，其中股东贷款9.20亿元，占贷款总额的86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。
3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元的伪造银行承兑汇票
2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部
会计柜台并提交了一份金额为200万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。
茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相同号码、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。
原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。
4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网
2000年1月20日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将123万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21日下午2时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这123万元巨款。22日早上5点30分，金立成将123万元巨款放置自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘8时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成9万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下40万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到4小时，又换乘火车当天下午4时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将40万元人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24日早上5时偷渡到越南，再经过6天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市10多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款2500万元。1999年6月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。
第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。
5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案
中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国银行系统推广。
然而，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“家天下”或“独立王国”。1995年2月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款26万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用5万元以上。
6、银行职员盗窃金库“报复”领导
1989年12月15日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的100元、50元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内25万元大面额现钞被盗，一个内装砂金3754克、矿金2573克、金首饰461.1克、杂银1657克、银元15块、金银价值298682.09元的铁箱子被盗。
隆回县人民银行金库价值54.9万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。“12.14特大金库被盗案侦破指挥部”迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。
7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑
1998年3月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主管反贪污反腐败的最高机构——中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。
金德琴身为国家工作人员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计1639万多港元和526万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得905万多港元、87万美元。
8、行长挪用巨额公款炒股本金无归
2000年6月14日，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库”账外经营造成2500多万元巨额资金损失的特大案件进行初审。
据该市检察院调查，1994年5月至12月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款”——账外存款中，累计提取300多万元现金到证券公司开户，并调用其中的280万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷款280万元”的假象来掩盖其动用公款炒股的事实。此后，至1998年案发，曾先后10次将数额由几十万至500万元的巨款由储蓄科的“账外存款”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“小金库”即专柜吸存款贷出，在签订借贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成2500多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款”罪。
9、伪造银行电脑存款单冒领巨款
1996年7月9日下午6点30分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西
支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。
（一）谁是取款人
接案10分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年7月6日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了10000元活期。7月9日下午3时30分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了100元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7月6日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，建西储蓄所的当班人员政治可靠，思想进步，从未出现经济方面的问题，不可能是内外勾结作案。那么，到底谁是取款人呢？
（二）真假许世华
7月10日夜，许世华被请到了专案组。接受旁问，“许世华，7月6日下午3点半，7月7日中午2点多，这两个时间，你都在什么地方？都干了些什么？”“7月6日下午3点多，我在鲁山跟保健品厂叶兴在一起。7月7日中午，我在鲁山县技术监督局跟刘建增在一起。不信你们去调查！”许世华涨红了脸，不假思索地作了回答。几天的内查外调，很快提出了几条线索：7月6日至9日，许世华在全市储所活动频繁。7月6上午9时，许世华在建西储蓄所存入10元，下午3时关，又在建中储蓄所存入100元，紧接着又在湛南储蓄所取出9000，随后，又在工农储蓄所取出1000元。
专案组到鲁山县调查的人员报告，鲁山县保健饮料厂、检察院和技术监督局5人证实，许世华在7月6日中午以及7月7日至7月9日全天都在鲁山活动，没有作案时间。然而，当湛南、建西、建中、工农路储蓄所6位电脑操作员秘密认许世华时，姑娘们异口同声咬定：就是他——花衣服，小胡子，瘦长型中等身材。
（三）神秘的冯晓娟
显然，从鲁山回来的专案组人员的证实同建西、湛南等储蓄所6位出纳员的指认形成了截然相反的结论。侦察员刘平安又一次拿起许世华的存折仔细端详。案发现场在储蓄所，当事人是储户。“储蓄所——储户”，突然，他眼睛一亮，决定调阅7月6日至9日的许世华12次存取现金活动时相邻前后各10个储户的情况。电脑资料很快调了上来，新的疑点又骤然上升。7月6日，在建西储蓄所，许世华存款10000元的同一时间，3号操作员为冯晓娟办了一笔110元取款的业务。之后，7月7日和7月9日在许世华分别存入100元，取出9000元两笔业务之后，紧接着都有与冯晓娟有关的存取业务。情况可疑！刘平安立即通知工商银行计算机中心主任，将工商银行系统冯晓娟的所有存取款资料调出来。结果发现，7月6日至9日，与冯晓娟有关的业务共6笔。取出原始传票，发现7月6日上“冯晓娟”在建西储蓄所取款的传票凭证，同许世华7月6日存入10元，7月7日存入100元和7月9日取出的9000元的凭条笔迹相同！又查冯晓娟的单位，落款分别是市14中和市财政局。经调查上述两单位均无此人。不久，发现冯晓娟在一张凭条上隐隐约约地写着的身份证号码单数结尾，应为男性，因为身份证编号规则，最后一个数，男性为单数，女性为双数。侦察员分析，冯晓娟跟所填写的男性身份证一定有必然的联系。公安部门查寻，持此身份证的人是襄县丁营乡的张红伟，其妻冯晓娟。据邻居讲，冯晓娟去广州打工，半年未归，张红伟一个月前离家，去向不明。8月16日，侦察人员从一名在押犯口里了解到张红伟的背景资料。几年来，张红伟先后伙同他人在陕西伪造有奖储蓄券，在南阳市伪造假石油票，前年还伪造公章，骗走石油984吨，价值28万多元。8月17日，丁营张派出所传来密报，8月20日前后冯晓娟可能从广州回家。8月20日晚，又接到密报，冯晓娟已回家，张红伟有可能于当晚潜回。侦察人员立即赶到冯家，但晚了一步，狡猾的张红伟又溜了。他只和冯晓娟说了一阵子话，临走时留下了两个电话号码，侦察员在邮电部门配合下，很快查到了这两个电话号码的地址，并迅速布控。8月24日上午在其中一住户将张红伟拘捕
（四）伪造电脑存款单，布下迷魂阵
据张红伟交待，7月6日上午，他拿着冯晓娟的存折去建西取款，偶然听到了在另一个窗口存款的许世华和出纳员谈话的内容，得知了许世华的名字和存款金额以及现住地址。这一偶然的发现，使他一阵惊喜：储户姓名和金额知道了，如果账号再一掌握，不就可以伪造了吗？于是，他以“许世华”的名字，新开一个账户存款10元。根据自己存折账号很快就推断出了许世华的存折账号。他关起门来，用自己准备好的特种工具，将10元存折账号改写，将10元改为10000元。特殊的作案工具，又加上几年来研究出专事伪造的“绝活”，竟然同真存折一模一样。伪造电脑存折后，张红伟还是不放心，这个存折管用吗？为慎重起见，他来到建中储蓄所递上了伪造的许世华万元存折，顺手存上了100元。“嗬！成功了！”张红伟一阵激动。接下来他伙同白某先后窜至工农路储蓄所和湛南储蓄所，手持伪造的存折，将万元现金全部取走！张红伟为迷惑公安机关，故意以冯晓娟的名义，存取几笔款，并写下假地址，布下了迷魂阵。至于文章中所述6位出纳员一致指认许世华为骗款人一事，那是纯属巧合：张红伟长得酷似许世华！
10、10万元存款不翼而飞
1999年9月，浙江宁波鑫耀工艺品有限公司董事长王君耀为使在经营上的资金运作方便、快捷，经咨询得知邮政部门有一项可以在全国范围内通存通兑的储蓄业务，便于9月30日下午，以公司董事长的个人名义，在企业所在地的鄞县集仕港邮政支局存人民币60万元，并为该储蓄存款设定了密码。以后，王君耀曾多次取款，至10月13日，尚有存款548800元。10月17日，王君耀在即将赴广州参加“广交会”之际，去集仕港邮政支局支取存款，却突然被告知，尚有448794元存款可以支取。王君耀当场对此提出质疑，存款应为548800元，而不是448794元。
经查询，10月16日有人在海口市的6410007交易局在王君耀的存款账户中提取了10万元。王君耀认为，本人从没有海口的业务往来，在此期间自己也未去过海口，存折和身份证均未离身，也未丢失过，且未告诉任何人密码或委托提款。于是，向宁波市邮政局保卫科报案，要求查明真实原因。后经邮局查实，在名为6410007的交易局中取款的并非王君耀本人，取款凭证“王君耀”字迹亦不是出自王君耀之手，身份证号码330618*********与王君耀的330227*********也不相符。邮政部门承认海口取款的储蓄卡及身份证均为伪造。随即当地的邮政支局出示了“用户声称10万元被人盗取”的证明。
事发后王君耀担心其余40多万元被继续冒领，遂于10月17日一次性取清余额，存折卡随即被集仕港邮政支局收回。之后，王君耀多次到当地邮政部门讨说法，邮政部门对他不明不白丢掉巨款表示同情，也表示邮政局对此事已引起高度重视，并向公安机关报案。但邮政部门表示，这是起刑事案件，在公安机关介入后，没有破案或明白事件的详细经过之前，邮政部门不能给予明确的答复，只能请王君耀耐心等待。
1999年12月22日，王君耀以“原被告之间已成立了合法的储蓄合同关系，被告依法有保证原告存款安全的义务。但被告未能忠实履行这一义务，致使存款被他人冒领，事后又以种种理由推御责任，其行为已损害了原告的合法利益”为由，把诉状全递到宁波市海曙区法院，把宁波市邮政局推上了被告席，要求法院判令被告支付原告存款10万元，退还手续费50元，支付银行周期存款利息。但当地法院认为该案件有其奇特性，故拒绝立案。从1999年10月至2000年3月，尽管浙江省邮政局，当地邮政局等部门多次协调，但均没有给王君耀一个明确的答复。
11、7万元存款被冒领谁之过？
2000年8月的一天，一存款客户手持存折匆匆到中国建设银行广州市某营业部报案，声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行；
该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（；
原因分析：上述9、10、11个案例的共同特点是客；
（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作；
（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这；
12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万；
原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留；
然后这伙人
声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行全额赔偿，并当场指出，只所以会出现这样的事，完全是储蓄员马小姐的错误造成的。在场的领导和储蓄员都感到奇怪，存款被盗怎么就是马小姐的错误造成的。经了解，事情确实是这样的。
该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（龙卡）连同密码单被盗，当时储蓄员马小姐为他做了储蓄卡挂失处理。但这种储蓄卡是与存折配套的，两者的账号都是一样的，客户丢失的是储蓄卡，并未丢失存折，当马小姐办理了龙卡挂失之后，客户问马小姐，这个存折是否还可以使用，马小姐告诉他，存折还可以使用。客户过后又用该活期存折存款7万元，不久就发现全部存款被人领走。支行领导了解情况真象后，认为这确确实实是储蓄员马小姐业务不熟所导致的错误。这类龙卡与存折配套的账户，要挂失必须把两者同时挂失作废，单独挂失龙卡是没有效的，丢失的龙卡仍然可以使用，这就是7万元存款被冒领的原因。
原因分析：上述9、10、11个案例的共同特点是客户的存款被人冒领走了，直接的原因，其中两单是犯罪分子伪造电脑存款单或证件领走的，一单是由于银行职工工作差错造成的。这些案例反映出两方面的问题：
（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作案，但金融机构防范这类金融风险的能力较差，缺乏必要的技术设备，致使这类案件时有发生。据了解，王君耀失去巨款的这种现象，仅宁波地区已有6起。从已破获的案件来看，发案的经过是这样的：各种公司打着寻找交易对象的幌子，声称可廉价提供贷物，让对方把钱存入邮政储蓄系统，然后要求异地查询对方存款账号、开户局、户名、密码等存款信息，事后进行伪造，异地冒领。在上述两起伪造单证冒领案中，犯罪分子都运用了特种工具和造假特技，而金融机构难以辩认真假，而且竟然都没有安装监控设备，给冒领者可乘之机，也为破案带来了很大困难。
（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这类金融风险发生的一个内部原因。邮政部门本来有规定，邮政储蓄异地取款者必须持储户身份证、存折和密码，三者缺一不可。但在“10万元存款不翼而飞”一案中三者不全和不符照样可异地取款。在“7万元存款被冒领谁之过？ ”一案中，过错完全是储蓄员马小姐业务不熟瞎指导。在“伪造电脑存款单冒领巨款”一案中，几个储蓄所6位出纳小姐竟然一口咬定真许世华就是作案者假许世华，其中一位出纳小姐还同真许世华拉过家常，可以看出她们辨认人的能力之差实在难以启口。
12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万元
原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留印鉴卡保管员周凯，在1997年11月24日，以高息揽存的办法将深圳市某运输股份有限公司的人民币2000万元引存入其所在的泥岗办事处。之后，周凯利用其保管预留印鉴卡的职务之便，将存款单位的预留印鉴卡取出交与非银行工作人员周敬康、冯世光等人，由周、冯等人模仿存款单位的印鉴，制作出与真卡相差无几的假预留印鉴卡。
然后这伙人内外句结，用假印鉴卡向银行申请购买支票，并用假票据将存款中的1999.98万元于同年11月25日转至周敬康在某银行深圳市分行罗湖支行华中办事处假冒虚设的深圳市星鹏投资公司的账户上，骗取该款。随后周凯等人于1997年11月26日至1998年1月25日间通过25个单位的账户转账，提现，将该款占为己有，周凯从中分得人民币1003.998万元。
在高息存款的烟幕下被骗的还有12家大公司，周凯等人在这场骗局中共骗得人民币4849.927 万元，全部瓜分挥霍，无法追回。周凯利用职务之便，采取伪造印鉴、调换印鉴的手法窃取存款，银行账面上看，存款单位已经将存款合法转走，银行方面无权过问干涉，也已经对这笔存款失去控制，账目已平。但纸包不住火，存款单位巨额资金不翼而飞，存款
到期之后自然就露馅了。
1998年12月4日，周凯见事情败露，携带部分脏款潜逃至四川省简阳市，化名张世谦藏匿，直到1999年10月31日才被公安机关抓获。2000年7月25日，深圳市人民检察院以贪污罪对周凯提起公诉（2000年12月7日，深圳市中级人民法院开庭一审判决，被告人周凯贪污罪成立，被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产）。
原因分析：本案发生的直接原因是银行印鉴保管人周凯利用职务之便，伙同外部犯罪分子，伪造印鉴，调换印鉴窃取他人存款中食包私囊。这中间反映了银行在挑选印鉴保管人上出现失误，在印鉴的管理方面也存在漏洞，同时，在银行会计清算方面不严格，以致周凯等人的窃款活动持续两个多月，作案25次之次，直致失款客户找上门来才发现。这说明该银行内部管理也是混乱的。
第3篇: 违规违纪案例学习
银行业违规违纪的案例
银行违规案件
1，深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托；
11月18日，XXXX，几十名顾客聚集在深圳做生意。2.海南发展银行关闭；
1998年6月21日，中国人民银行发布公告并关闭。原因分析:海南发展银行成立后违规操作；
3.7月27日下午，中国建设银行茂名分行在XXXX成功截获了一份在中国建设银行茂名分行举行的报告会。茂名营业部首先通过电话和银行
1接受了客户的完全授权，深圳某营业部的外部营销人员也接受了完全授权，造成了巨大的损失和群体性事件。
XXXX年11月18日，数十名客户聚集在深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员唐某与他们签订了信托融资协议，造成重大投资损失，要求证券营业部赔偿。在此期间，一些客户采取了踢开大门、赶走客户等激烈行动，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员唐某与数名客户私下签订协议，规定唐某负责全权委托客户名下的股份运作，承担全部投资损失，春节后离开XXXX营业部。他目前下落不明。据了解，唐，无证券从业资格，于2007年11月受聘于
营业部，担任业务经理，并于2007年5月与公司总部签订中介合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2年，海南发展银行倒闭
8年6月21日，中国人民银行宣布成立仅2年零10个月的海南发展银行倒闭。这是新中国金融史上第一次有省级政府背景的商业银行因支付危机而倒闭。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一具有独立法人资格的股份制商业银行。其总部位于海南省海口市，在其他省市设有少量分支机构。它是在海南省5家信托投资公司和28家信用社合并的基础上建立和扩大的。公司成立时，总股本为16.77亿元，其中海南省政府出资3.2亿元，为最大股东。在关闭之前，有2800多名员工，资产超过160亿元。海南发展银行自成立以来一直举步维艰，不良资产比例高，资金不足，支付困难，信用状况差。1997年底，随着省政府打算合并28个有问题的信用社，公众逐渐意识到问题的严重性，开始挤兑银行。接下来几个月的挤兑耗尽了海南发展银行的储备，贷款无法收回。为了保护海南发展银行，国家紧急转移了34亿元的财政援助，但这只是九牛一毛。为了控制局势，防止风险扩散，国务院和中国人民银行于1998年6月21日决定关闭海南发展银行。同时宣布，从关闭之日起至正式解散之日止，工行将对海南发展银行的全部资产和负债进行托管，包括接收和行使原海南发展银行的行政领导、业务管理和财务
收支审批权。接管原海南发展银行的全部资产和负债，停止海南发展银行的新业务活动；
配合相关部门实施清算计划海南发展银行的存款，自然人和法人分开处理。所有自然人存款，即居民存款，均由中国工商银行兑现，法人债权予以登记。海南发展银行全部资产和负债清算结束后，按折现率兑现。6月30日，原海南发展银行的存款兑付业务在原海南发展银行各网点全面启动。由于公众对中国工商银行的信任，兑现业务没有引起大量挤兑。大多数储户只把存款转到中国工商银行。提取的现金数额很小，没有造成太大的社会冲击。
原因分析:非法操作。海南发展银行成立后，并没有按照标准的商业银行机制运作，而是进行了大量的非法操作，其中最严重的是向股东发放大量没有法律担保的贷款海南发展银行于1994年12月8日经中国人民银行批准成立，并于1995年8月18日正式开业公司成立时的股本为16.77亿元。但仅从1995年5月至9月，已发放贷款10.6亿元，其中7月27日下午9。股东贷款XXXX、茂名燃料有限公司负责人李某在中国建设银行茂名支行营业部开立账户，与吴某、牟林(女)等拟持银行承兑汇票与公司开展业务的人员，来到营业部
会计柜台，提交了1月20日金额为的验资报告。瑞安市陈某、袁某要求成立郭顶电池有限公司为了方便以后的存贷款，两人找到了认识的中国建设银行崔城支行副行长金立成，并先后存入123万元。面对这笔巨款，金立成给人一个突然的印象。他没有给陈和袁存折，只开了一张验资证明。之后，金立成将这笔巨款存入了林的个人账户。21日下午2点左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分行闭路监控系统，并安排亲友使用他人身份证提取巨额款项123万元。22日凌晨5点30分，李晶·程(音译)将123万元巨款装进自己的桑塔纳轿车，与一位朋友驱车前往温州，并于8点钟从温州机场转机前往广州在广州，金立成将随身携带的一大笔钱兑换成9万美元，并立即汇往柬埔寨金边的张伟丽，留下40万元随身携带。金立成在广州停留不到4个小时，然后换乘火车，于当天下午4点抵达广西南宁。联系完蛇头后，他以随行朋友的名义在银行存了40万元，然后是
第4篇: 违规违纪案例学习
12起违规违纪用人典型案例
河北省石家庄市原团市委副书记王亚丽造假骗官案 ·陕西省西乡县粮食局原局长王安武“带病提拔”案 ·河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案 ·江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案 ·湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击调整干部和受贿卖官案 ·原国家环保总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案 ·云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部案 ·福建福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部案 ·江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部案 ·黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票案 ·湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票案 ·云南省德宏州中级人民法院副院长杨华相拉票案
2010年8月23日，中央纪委、中组部联合下发《坚决刹住用人上的不正之风——关于12起违规违纪用人典型案例的通报》，要求坚决抵制包括买官卖官在内的选人用人腐败现象。值得注意的是，对于选人用人腐败问题，中央已连续出台多项制度规范，对干部选拔任用的监管已进入操作细化层面。多位受访权威专家认为，中央近来对选人用人腐败连出重拳，折射出这个问题的复杂性和严重性。加大对选人用人方面的规范，实质就是从源头上抑制腐败现象。
严肃组织人事纪律，坚决防止和纠正用人上的不正之风，这是中央的一贯要求 中央纪委、中组部、监察部不久前联合印发《关于严厉整治干部选拔任用工作中行贿受贿行为的通知》，对整治干部选拔任用工作中行贿受贿行为，也就是俗称的“买官卖官”，进行了部署。 近日，中央纪委、中组部又联合下发《坚决刹住用人上的不正之风——关于12起违规违纪用人典型案例的通报》，要求坚决抵制包括买官卖官在内的选人用人腐败现象，其言辞之严厉实属罕见。 “选人用人腐败还是当前公众反映强烈的突出问题。”国家行政学院公共管理部教授汪玉凯接受《瞭望》新闻周刊记者采访时分析认为，“在各种腐败现象中，选人用人腐败是最大的腐败，也是一切腐败之源。” 值得注意的是，对于选人用人腐败问题，中央已连续出台多项制度规范，对干部选拔任用的监管已进入操作细化层面。多位受访权威专家认为，中央近来对选人用人腐败连出重拳，折射出这个问题的复杂性和严重性。加大对选人用人方面的规范，实质就是从源头上抑制腐败现象。 选人用人频触“高压线” 近年来，中央打击选人用人腐败始终处于高压态势。 2009年5月19日，中组部部长李源潮在全国干部监督工作会议上指出：“要以最坚决的态度同用人上不正之风进行战斗，确保实现十七大提出的提高选人用人公信度的目标。”李源潮在这里使用“战斗”一词，更是充分表明了中央坚决查处选人用人腐败现象的态度、立场和决心。 此前的2008年5月，中央纪委、中组部印发的《关于深入整治用人上不正之风进一步提高选人用人公信度的意见》明确强调，对违规违纪用人问题必须坚决纠正、严肃查处。 来自高层的信息显示，从2008年至今，全国共查处违规违纪选人用人案件10716起，对1665名有关责任人进行了严肃处理，对匡正选人用人风气，提高选人用人公信度起到了有力的促进作用。 本刊记者从相关渠道了解到，其中一些选人用人腐败案还受到高层关注，相关责任人不但受到严查，还成为全国廉政警示教育的“活教材”。 在这些案例中，陕西省西乡县粮食局原局长王安武便属“带病提拔”的典型。2008年6月，王安武因涉嫌贪污受贿被立案调查，2009年7月因犯贪污罪、挪用公款罪、受贿罪被判处有期徒刑16年。之前的1984年12月，王安武因流氓罪被判处有期徒刑4年，1987年1月减刑获释后被重新安排到西乡县五金公司工作，1993年6月被聘任为西乡县五金交电化公司经理。在王安武被聘为这个职位时，西乡县委对其个人品质和前科问题把关不严；
在王安武被任命为县粮食局副局长、局长过程中，西乡县委没有按照规定进行组织考察和任前公示。 根据查明事实，陕西省委组织部责成时任西乡县委书记、现任汉中市人大副主任吕阳平写出书面检讨，作出深刻检查。汉中市委决定，免去时任西乡县委副书记杜永安现任汉中市委副秘书长职务；
免去时任西乡县委常委、组织部长，现任城固县委常委、副县长王建森的县委常委职务。 在买官卖官案件中，影响比较大的还有河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案；
江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案；
湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击调整干部和受贿卖官案；
原国家环保总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案，等等。 而突击调整干部的案件有，云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部问题；
福建省福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部问题；
江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部问题，等等。 在选人用人中拉票贿选的案件也不少。比如黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票问题；
湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票问题；
云南省德宏州中级人民法院副院长杨华相拉票问题，等等。 “用人不正之风长期以来就是一大顽症。”中央党校教授林喆指出，从最近几年落马官员的状况可以看出，“带病在岗”、“带病提拔”现象比较严重。 用人腐败是一切腐败之源 多位受访专家认为，近年来我国干部人事制度发生重大变化，但仍需要进一步打破长期形成的由少数人选人、伯乐相马的格局；
只有真正形成一种民主、公开、竞争、择优的有效的制度框架，才能遏制用人腐败不断蔓延。 “近年选人用人腐败现象层出不穷，一方面说明干部选拔任用制度还不够完善，对用人权的监督还有待加强；
另一方面说明一部分干部的‘职业取向’已经背离了党和政府以及公众对公权力岗位的基本道德要求。”中国社科院社会学研究所社会发展室主任李炜接受本刊记者采访时分析认为，“当前选人用人腐败案件频发，主要原因还是个别领导干部高度集权。而不受制约的权力，就会在市场体制下经营出诱人的利益回报。” 李炜同时指出，在规范选人用人方面，尽管我国有很多相关法律法规，但法律法规的尊严与权威，没有得到足够的尊重和敬畏。当用人程序规定变为“走程序”、干部任前公示异变为“公式化”、“形式化”时，制度的尊严就已耗损殆尽。 在受访专家看来，在所有腐败中，用人腐败是危害最大、最烈的腐败，是一切腐败的源头。“如果选人用人腐败了同时，有关权威专家也指出，选人用人腐败对地方经济的发展影响极大。一个地方经济社会的发展，关键在人。如果用了好人、能人，他们用手中的权为民谋利，经济建设往往突飞猛进；
如果用了腐败之人，他们满脑子以权谋私，经济建设不仅不能大发展，反而会遭受大破坏、大停滞，甚至大倒退。 选人用人腐败还会严重挫伤人心。如果用人者以德能勤绩论英雄，必将形成一种争先创优的竞争氛围，从而最大限度地调动人的积极性，挖掘人的潜能；
如果用人腐败之风猖獗，就把人的心思引导到投机钻营、行贿索贿方面，使溜须拍马、跑官要官者得宠，而实干者越干越灰心。 “选人用人腐败还严重破坏了党群关系，动摇党的执政根基。”南开大学齐善鸿教授对本刊记者分析说，“如果贪官非但未受到应有的惩处，反而加官进爵、飞黄腾达，公众就会心不平、气不顺，一方面损害党的形象，降低党的威信，另一方面影响党群关系，破坏社会稳定，直至危害国家政权。” 种种迹象表明，对于选人用人上不正之风的顽固性、危害性和复杂性，高层有着清醒的认识，且有着强烈的忧患意识和危机意识。正如李源潮指出，“党的十七大以来，整治用人上不正之风取得了新成绩新进展，但目前所取得的选人用人公信度相对提高是个易碎品，稍有松懈就会出现反弹。” 当前，干部选拔任用的过程本身，已被视为腐败的重灾区。进一步遏制和消除“跑官要官”、“买官卖官”等选人用人上的腐败现象，已经成为我国廉政建设和反腐败斗争所面临的严峻课题。 遏制用人腐败“组合拳” 受访权威专家认为，遏制选人用人腐败现象，关键在建立健全责任制和监督机制，加强现有法律法规的执行力，尤其要加大人事改革力度，改变“少数人选人”的局面，对“一把手”用人行为进行有效约束。 首先，加大四项监督制度的执行力度，确保取得实效。前不久，中央办公厅印发了《党政领导干部选拔任用工作责任追究办法(试行)》，中央组织部配套印发了《党政领导干部选拔任用工作有关事项报告办法(试行)》《地方党委常委会向全委会报告公布选拔任用工作并接受民主评议办法(试行)》《市县党委书记履行干部选拔任用工作(试行)》。 “这四项监督制度，针对干部选拔任用过程，形成了事前报告、事后评议、离任检查、违规失职追究的监督链条。”汪玉凯解析道，这套“组合拳”，既突出了干部选拔任用中需要监督的重点对象和特殊情况，又强化了总体监督，是进一步匡正选人用人风气的重要举措。，只要给钱，什么样的人都敢选敢用，后果是恶性循环，并导致其他形形色色的腐败。”汪玉凯说。
“制度的效果如何，关键还在执行。”汪玉凯指出，“领导干部特别是党委(党组)主要负责人，要带头遵守四项监督制度。尤其要对选人用人法规制度和监督制度真正落实，做到有章必依、执行必严、违章必究。” 其次，加大案件查处力度，严格责任追究。齐善鸿认为，严肃查处是整治选人用人上不正之风的有效手段。“对公众反映强烈的违规违纪用人问题，要坚持有案必查，发现一起查处一起，让那些违规者心生畏惧。” “同时，提高监督手段的有效性也是关键，目前对一把手的监督缺乏足够有效的机制，公众对于选人用人的程序办法不很熟悉，选人用人缺乏像当前项目招标之类的那种多方监督的有效体制，因此，造就了这样一种局面：民不举，官不知；
不出事，就没事。”齐善鸿建议，“要继续完善监督机制，提高其有效性，综合运用组织处理和纪律处分两种手段，切实加大问责力度，严格进行责任追究。” 来自高层的信息表明，今年中央将在继续整治拉票贿选问题的同时，重点对买官卖官问题进行整治。与此同时，各级组织人事部门也将会与纪检监察等执纪执法机关紧密配合，严肃查处拉票贿选、买官卖官、带病提拔和带病上岗、突击提拔调整干部以及公众反映强烈的其他违规用人问题，适时曝光典型案例，加强案例剖析，切实发挥案件查处的惩戒和治本功能。 再有，加大干部人事制度改革力度，注重源头治理。李炜认为，防止用人上的不正之风，根本出路在改革。通过深入贯彻落实《2010年2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，坚定不移地推进干部人事制度改革，从根本上解决选人用人方面的突出问题。 “目前迫切需要改变‘少数人选人’的局面，以达到对‘一把手’用人行为的有效约束。”李炜建议，应将干部人事制度改革中经过实践经验的成功做法，及时上升为制度，把主要靠领导者个人选人，逐步转到主要靠制度选人方面来；
把由上级部门对干部的制约，逐步转到由民意和社会舆论来加以监督。逐步扩大干部选拔任用信息公开的内容和范围，让干部的选拔、任用、评估制度在阳光下运行。
一、河北省石家庄市团市委原副书记王亚丽造假骗官案。王亚丽，女，本名丁增欣，1969年9月出生，2007年4月任石家庄团市委副书记。经查，王亚丽通过编造虚假身份、干部档案、工作经历等，被违规录用为国家干部并入党。2002年7月由石家庄市交通局养路稽征处到鹿泉市经济技术开发区挂职任副主任，期间伪造正科级干部任免表，调入西柏坡纪念馆任馆长助理，2003年7月被推荐为副县级后备干部，2003年9月被任命为鹿泉市开发区党委书记，2007年4月被提拔为石家庄团市委副书记。根据查明事实，王亚丽被开除公职，其虚假党员身份不予承认，涉嫌犯罪问题移送司法机关处理，相关责任人受到责任追究。其中，时任石家庄市委副书记张振江受到党内严重警告处分；
时任鹿泉市委书记张国亮受到党内严重警告处分并免去现任辛集市委书记职务；
时任石家庄市委宣传部部长栗建华受到党内警告处分；
时任石家庄市文化局人事处处长杨路群被开除党籍、开除公职并移送司法机关处理；
时任石家庄市委宣传部副部长耿震环被开除党籍、开除公职并移送司法机关处理；
时任西柏坡纪念馆馆长、党委副书记赵贵世受到留党察看二年、由正处级降为正科级处分；
时任石家庄市委宣传部干部处处长柳泽启，时任鹿泉市委常委、组织部长张志敏，时任鹿泉市委组织部干部科科长房建文，时任鹿泉市委组织部干部科科员付志勇等也分别受到党内警告处分。
二、陕西省西乡县粮食局原局长王安武“带病提拔”问题。王安武，男，1961年9月出生，1984年12月因流氓罪被判处有期徒刑4年，1987年1月减刑获释后被重新安排到西乡县五金公司工作，1993年6月被聘任为西乡县五金交电化公司经理，后任西乡县商业总公司副经理、县五金纺织总公司经理，2002年8月任西乡县粮食局副局长（正科级），2003年8月任西乡县粮食局局长。2008年6月因涉嫌贪污受贿被立案调查，2009年7月因犯贪污罪、挪用公款罪、受贿罪被判处有期徒刑16年。在王安武被聘任为西乡县五金交电化公司经理时，西乡县委对其个人品质和前科问题审查把关不严，导致王安武由一名刑满释放后重新就业的企业普通职工，直接成为正科级企业法人代表；
在王安武被任用为县粮食局副局长、局长过程中，西乡县委没有按照规定进行组织考察和任前公示。根据查明事实，陕西省委组织部责成时任西乡县委书记、现任汉中市人大副主任吕阳平写出书面检讨，作出深刻检查。汉中市委决定，免去时任西乡县委副书记杜永安现任汉中市委副秘书长的职务；
免去时任西乡县委常委、组织部长，现任城固县委常委、副县长王建森的县委常委职务。
三、河南省许昌市委组织部原部长王国华受贿卖官案。王国华，男，1963年1月出生，2006年12月任许昌市委常委、组织部部长。经查，王国华在任临颍县副县长、县长、县委书记，许昌市副市长，许昌市委常委、组织部部长期间，利用职务便利受贿折合人民币1259.4万元。其中，在职务晋升、工作调整、安排就业等方面为他人谋取利益，受贿141.4万元人民币和2000美元。根据查明事实，2008年12月，王国华被开除党籍、开除公职。2009年11月，被判处有期徒刑15年，并处没收个人全部财产。
四、江苏省赣榆县孙承敏等6名干部行贿买官案。经查，2004年至2005年，江苏省赣榆县盐务局原局长孙承敏、计生委原主任倪佃杰、教育局原局长金立谱、政法委原副书记谢士荣、人事局原局长鲁守洛、民政局原党组书记郑彩梅等6人先后向时任赣榆县委书记孙荣章行贿，以达到调整岗位的目的。2009年4月，孙荣章因受贿罪被判处有期徒刑14年。8月24日，赣榆县委免去孙承敏、倪佃杰、金立谱、谢士荣等4人的职务（鲁守洛、郑彩梅此前已因年龄问题被免职）；
县纪律检查委员会给予孙承敏党内严重警告处分，给予倪佃杰、金立谱、谢士荣、鲁守洛、郑彩梅等5人党内警告处分。 五、湖南省株洲市人大原副主任龙国华突击提拔调整干部和受贿卖官案。龙国华，男，1956年3月出生，2000年10月任株洲县委书记，2007年2月任株洲市人大副主任。经查，2006年12月19日，湖南省委同意提名龙国华为株洲市人大副主任候选人；
2007年1月11日，株洲市委免去其株洲县委书记职务。期间，龙国华分别于2007年1月8日、1月17日主持召开县委常委会研究通过了118名干部的任免。其中，临时动议2人，提拔不符合任职资格的4人，超职数配备33人。对上述违规任用干部问题，株洲市委组织部督促株洲县委进行坚决纠正，取消了118名干部的任免决定。湖南省纪委对龙国华涉嫌严重违纪问题进行立案调查，查明其存在受贿411.936万元人民币、1.54万美元等犯罪事实，其中涉及受贿卖官问题。2010年3月，龙国华因犯受贿罪被一审判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
六、云南省昆明市工商局原局长王爱中突击调整干部问题。王爱中，男，1955年8月出生，2000年7月任昆明市工商局党组书记、局长。经查，2009年10月24日，云南省委组织部对王爱中作为拟提拔交流使用的副厅级领导干部人选进行了考察。10月26日，省委常委会议研究决定王爱中作为省直部门副厅级领导干部拟任人选；
同日，王爱中主持局党组会议研究决定调整10名干部，并将方案上报省工商局党组。10月28日，省工商局党组讨论批准了昆明市工商局党组上报的干部调整方案。省工商局党组和王爱中的上述行为，违反了《党政领导干部选拔任用工作条例》第六十三条第七项“不准在机构变动和主要领导成员工作调动时，突击提拔调整干部”的规定。根据查明事实，云南省委研究决定对王爱中副厅级领导职务不予任用；
责成省工商局党组向省委作出书面检查并免去王爱中昆明市工商局党组书记、局长职务，撤销10名干部职务任免的批复，将省工商局、昆明市工商局人事部门主要负责人调离组织人事工作岗位。
七、福建省福清市人民法院原院长陈孝铭突击调整干部问题。陈孝铭，男，1963年5月出生，2007年1月任福清市人民法院党组书记、院长。经查，2009年12月3日，福州市委组织部在福州市中级人民法院召开民主推荐大会，推荐两名正处级领导干部。陈孝铭意识到自己可能被调整，于4日主持召开院党组会议，突击研究了7名干部的调整事项。根据查明事实，福建省委组织部和福州市委决定，免去陈孝铭福清市人民法院院长职务，取消其主持研究的干部任用事项，并予以通报。
八、江西省抚州市临川区委违规提拔调整干部问题。经查，2009年12月初，临川区委研究拟提拔、调整干部232人。其中，42名事业编制干部、1名单位性质未定的干部和1名聘用制干部拟提拔到《公务员法》实施机关和参照单位任副科级领导职务。接到群众举报后，江西省纪委、省委组织部及时派出调查组，制止了这起大批量违规提拔调整干部问题。根据查明事实，江西省委研究决定，免去负主要领导责任的叶建青抚州市委常委、委员职务，抚州市委免去其临川区委书记、常委、委员职务；
抚州市委决定对临川区委常委、组织部长吴茂发进行诫勉谈话，并责令其向省委组织部和市委写出书面检查。
九、黑龙江省齐齐哈尔市政府原秘书长李维群在后备干部推荐考察中拉票问题。李维群，男，1955年10月出生，2008年7月任齐齐哈尔市政府秘书长。经查，2009年9月7日，李维群得知省委组织部考察组即将到齐齐哈尔市进行地厅级后备干部推荐考察后，先后给180多名领导干部发送410多条手机短信进行拉票。根据查明事实，黑龙江省委组织部决定，取消李维群的副厅级后备干部考察人选资格，齐齐哈尔市委免去其市政府党组成员、秘书长职务。
十、湖北省教育厅学位办主任韩习祥拉票问题。韩习祥，男，1961年1月出生，2008年5月任湖北省教育厅学位办主任。经查，2010年1月12日，省委组织部在省教育厅进行副主任督学和副巡视员的民主推荐期间，韩习祥通过给有关领导和同事打电话、发手机短信等形式要求在民主推荐中予以关照。根据查明事实，湖北省纪委、省委组织部决定取消韩习祥副主任督学考察对象资格和省教育厅后备干部资格，一年内不得提拔任用。
十一、云南省德宏州中级人民法院原副院长杨华相拉票问题。杨华相，男，1968年12月出生，2003年2月任德宏州中级人民法院副院长。经查，2009年11月26日至28日，全省法院系统民主推荐部分州市中级人民法院院长人选期间，杨华相先后给法院系统多名干部打电话、发短信，请求他人为自己拉推荐票或在推荐时给予关照。根据查明事实，云南省委决定取消杨华相州市中级人民法院院长候选人资格，德宏州委决定免去其州中级人民法院副院长职务，并给予党内严重警告处分。
十二、原环境保护总局行政体制与人事司司长李建新违反组织人事纪律受贿案。李建新，男，1952年4月出生，2003年3月任原环保总局行政体制与人事司司长。经查，李建新在2004年至2006年担任环保总局行政体制与人事司司长期间，利用职务上的便利，在为他人办理进京调动、解决工作和住房、军队转业干部安置、学生进京就业安排等请托事项中，多次收受贿赂折合人民币44.6万余元；
在公务活动和社会交往中收受人民币和有价证券40余万元。根据查明事实，李建新被判处有期徒刑十年，并被开除党籍、开除公职。
王国华等人身为党员领导干部，本应模范遵守党的干部政策法规和组织人事纪律，却置党的原则和纪律于不顾，在干部选拔任用工作中违规违纪甚至违法犯罪，影响十分恶劣。他们受到严肃查处，充分体现了各级党委（党组）、纪检监察机关和组织人事部门深入整治用人上不正之风的坚定决心和维护组织人事纪律的鲜明态度。广大党员和干部要从中汲取教训、引以为戒。各级领导班子和领导干部要从事关党和国家长治久安的战略高度和推动科学发展的大局出发，充分认识严肃组织人事纪律、整治用人上不正之风、提高选人用人公信度的极端重要性，进一步增强责任感和使命感，以更加坚决的态度、更加有力的措施、更加扎实的工作，坚决遏制用人上的不正之风和腐败现象。
一是进一步加大四项监督制度执行力度，确保取得实效。前不久，中央办公厅印发了《党政领导干部选拔任用工作责任追究办法（试行）》，中央组织部配套印发了《党政领导干部选拔任用工作有关事项报告办法（试行）》、《地方党委常委会向全委会报告干部选拔任用工作并接受民主评议办法（试行）》、《市县党委书记履行干部选拔任用工作职责离任检查办法（试行）》。这四项监督制度，针对干部选拔任用工作中容易出现的问题，形成了事前报告、事后评议、离任检查、违规失职追究的监督链条，为深入整治用人上不正之风提供了有力的制度化武器。各级党委（党组）和组织人事部门要不折不扣执行四项监督制度，领导干部特别是党委（党组）主要负责人要带头遵守四项监督制度。要高度重视并切实提高制度的执行力，加强对选人用人法规制度和监督制度落实情况的监督检查，真正做到有章必依、执行必严、违规必纠。
二是进一步加大案件查处力度，严格责任追究。严肃查处是整治用人上不正之风的有效手段。对群众反映强烈的违规违纪用人问题，要坚持有案必查，发现一起查处一起，让那些想搞不正之风的人心生畏惧、自我收敛。要综合运用组织处理和纪律处分两种手段，切实加大问责力度，严格进行责任追究。要及时通报查实案件，警示教育干部，做到查处一起、通报一起、震慑一批、教育一片。今年，要在继续整治拉票贿选问题的同时，重点对买官卖官问题进行整治。各级组织人事部门要与纪检监察等执纪执法机关紧密配合，严肃查处拉票贿选、买官卖官、带病提拔和带病上岗、突击提拔调整干部以及群众反映强烈的其他违规用人问题，适时曝光典型案件，加强案件剖析，切实发挥案件查处的惩戒和治本功能。
三是进一步加大干部人事制度改革力度，注重源头治理。防治用人上的不正之风，根本出路在改革。要深入贯彻落实《2010-2020年深化干部人事制度改革规划纲要》，毫不动摇地推进干部人事制度改革，从根本上解决选人用人方面的突出问题。要认真研究解决干部人事制度改革中出现的新情况新问题，将经过实践检验的成功做法及时上升为制度，形成科学的干部选拔任用工作监督机制，努力从制度上消除用人上不正之风滋生的土壤和条件，用制度和机制遏制“潜规则”。要逐步扩大干部选拔任用信息公开的内容和范围，不断增加干部工作透明度，让选人用人权在阳光下运行。
严肃组织人事纪律、整治用人上不正之风、提高选人用人公信度，各级党委（党组）负有首要责任。要建立和落实深入整治用人上不正之风工作责任制，党委（党组）、纪检监察机关和组织人事部门主要负责同志要切实负起责任，把深入整治用人上不正之风工作作为落实党风廉政建设责任制的重要内容和考核党委（党组）工作实绩的重要指标，一并部署、一并落实、一并考核。各级组织人事部门要把深入整治用人上不正之风工作作为组织工作让人民满意的重中之重来抓，内部各有关工作机构要按照职责分工，认真抓好整治工作任务的落实。各级纪检监察机关要认真履行职责，严肃查处违反组织人事纪律案件。组织人事部门和纪检监察机关要加强合作，及时沟通有关情况，形成整治用人上不正之风工作的合力。
第5篇: 违规违纪案例学习
1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2、海南发展银行的关闭
1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；
承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；
配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6月30日，在原海南发展银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。
原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在1994年12月8日经中国人民银行批准筹建，并于1995年8月18正式开业的。成立时的股本16.77亿元。但仅在1995年5月到9月间，就已发放贷款10.60亿元，其中股东贷款9.20亿元，占贷款总额的86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。
3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元的伪造银行承兑汇票
2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部会计柜台并提交了一份金额为200万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。
茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相同号码、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。
原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。
4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网
2000年1月20日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将123万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21日下午2时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这123万元巨款。22日早上5点30分，金立成将123万元巨款放置自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘8时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成9万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下40万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到4小时，又换乘火车当天下午4时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将40万元人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24日早上5时偷渡到越南，再经过6天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市10多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款2500万元。1999年6月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。
第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。
5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案
中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国银行系统推广。然而，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“家天下”或“独立王国”。1995年2月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款26万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用5万元以上。
6、银行职员盗窃金库“报复”领导
1989年12月15日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的100元、50元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内25万元大面额现钞被盗，一个内装砂金3754克、矿金2573克、金首饰461.1克、杂银1657克、银元15块、金银价值298682.09元的铁箱子被盗。
隆回县人民银行金库价值54.9万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。“12.14特大金库被盗案侦破指挥部”迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。
7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑
1998年3月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主管反贪污反腐败的最高机构——中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。
金德琴身为国家工作人员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计1639万多港元和526万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得905万多港元、87万美元。
8、行长挪用巨额公款炒股本金无归
2000年6月14日，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库”账外经营造成2500多万元巨额资金损失的特大案件进行初审。
据该市检察院调查，1994年5月至12月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款”——账外存款中，累计提取300多万元现金到证券公司开户，并调用其中的280万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷款280万元”的假象来掩盖其动用公款炒股的事实。此后，至1998年案发，曾先后10次将数额由几十万至500万元的巨款由储蓄科的“账外存款”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“小金库”即专柜吸存款贷出，在签订借贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成2500多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款”罪。
9、伪造银行电脑存款单冒领巨款
1996年7月9日下午6点30分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。
（一）谁是取款人
接案10分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年7月6日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了10000元活期。7月9日下午3时30分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了100元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7月6日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，建西储蓄所的当班人员政治可靠，思想进步，从未出现经济方面的问题，不可能是内外勾结作案。那么，到底谁是取款人呢？
（二）真假许世华
7月10日夜，许世华被请到了专案组。接受旁问，“许世华，7月6日下午3点半，7月7日中午2点多，这两个时间，你都在什么地方？都干了些什么？”“7月6日下午3点多，我在鲁山跟保健品厂叶兴在一起。7月7日中午，我在鲁山县技术监督局跟刘建增在一起。不信你们去调查！”许世华涨红了脸，不假思索地作了回答。几天的内查外调，很快提出了几条线索：7月6日至9日，许世华在全市储所活动频繁。7月6上午9时，许世华在建西储蓄所存入10元，下午3时关，又在建中储蓄所存入100元，紧接着又在湛南储蓄所取出9000，随后，又在工农储蓄所取出1000元。
专案组到鲁山县调查的人员报告，鲁山县保健饮料厂、检察院和技术监督局5人证实，许世华在7月6日中午以及7月7日至7月9日全天都在鲁山活动，没有作案时间。然而，当湛南、建西、建中、工农路储蓄所6位电脑操作员秘密认许世华时，姑娘们异口同声咬定：就是他——花衣服，小胡子，瘦长型中等身材。
（三）神秘的冯晓娟
显然，从鲁山回来的专案组人员的证实同建西、湛南等储蓄所6位出纳员的指认形成了截然相反的结论。侦察员刘平安又一次拿起许世华的存折仔细端详。案发现场在储蓄所，当事人是储户。“储蓄所——储户”，突然，他眼睛一亮，决定调阅7月6日至9日的许世华12次存取现金活动时相邻前后各10个储户的情况。电脑资料很快调了上来，新的疑点又骤然上升。7月6日，在建西储蓄所，许世华存款10000元的同一时间，3号操作员为冯晓娟办了一笔110元取款的业务。之后，7月7日和7月9日在许世华分别存入100元，取出9000元两笔业务之后，紧接着都有与冯晓娟有关的存取业务。情况可疑！刘平安立即通知工商银行计算机中心主任，将工商银行系统冯晓娟的所有存取款资料调出来。结果发现，7月6日至9日，与冯晓娟有关的业务共6笔。取出原始传票，发现7月6日上“冯晓娟”在建西储蓄所取款的传票凭证，同许世华7月6日存入10元，7月7日存入100元和7月9日取出的9000元的凭条笔迹相同！又查冯晓娟的单位，落款分别是市14中和市财政局。经调查上述两单位均无此人。不久，发现冯晓娟在一张凭条上隐隐约约地写着的身份证号码单数结尾，应为男性，因为身份证编号规则，最后一个数，男性为单数，女性为双数。侦察员分析，冯晓娟跟所填写的男性身份证一定有必然的联系。公安部门查寻，持此身份证的人是襄县丁营乡的张红伟，其妻冯晓娟。据邻居讲，冯晓娟去广州打工，半年未归，张红伟一个月前离家，去向不明。8月16日，侦察人员从一名在押犯口里了解到张红伟的背景资料。几年来，张红伟先后伙同他人在陕西伪造有奖储蓄券，在南阳市伪造假石油票，前年还伪造公章，骗走石油984吨，价值28万多元。8月17日，丁营张派出所传来密报，8月20日前后冯晓娟可能从广州回家。8月20日晚，又接到密报，冯晓娟已回家，张红伟有可能于当晚潜回。侦察人员立即赶到冯家，但晚了一步，狡猾的张红伟又溜了。他只和冯晓娟说了一阵子话，临走时留下了两个电话号码，侦察员在邮电部门配合下，很快查到了这两个电话号码的地址，并迅速布控。8月24日上午在其中一住户将张红伟拘捕
（四）伪造电脑存款单，布下迷魂阵
据张红伟交待，7月6日上午，他拿着冯晓娟的存折去建西取款，偶然听到了在另一个窗口存款的许世华和出纳员谈话的内容，得知了许世华的名字和存款金额以及现住地址。这一偶然的发现，使他一阵惊喜：储户姓名和金额知道了，如果账号再一掌握，不就可以伪造了吗？于是，他以“许世华”的名字，新开一个账户存款10元。根据自己存折账号很快就推断出了许世华的存折账号。他关起门来，用自己准备好的特种工具，将10元存折账号改写，将10元改为10000元。特殊的作案工具，又加上几年来研究出专事伪造的“绝活”，竟然同真存折一模一样。伪造电脑存折后，张红伟还是不放心，这个存折管用吗？为慎重起见，他来到建中储蓄所递上了伪造的许世华万元存折，顺手存上了100元。“嗬！成功了！”张红伟一阵激动。接下来他伙同白某先后窜至工农路储蓄所和湛南储蓄所，手持伪造的存折，将万元现金全部取走！张红伟为迷惑公安机关，故意以冯晓娟的名义，存取几笔款，并写下假地址，布下了迷魂阵。至于文章中所述6位出纳员一致指认许世华为骗款人一事，那是纯属巧合：张红伟长得酷似许世华！
10、10万元存款不翼而飞
1999年9月，浙江宁波鑫耀工艺品有限公司董事长王君耀为使在经营上的资金运作方便、快捷，经咨询得知邮政部门有一项可以在全国范围内通存通兑的储蓄业务，便于9月30日下午，以公司董事长的个人名义，在企业所在地的鄞县集仕港邮政支局存人民币60万元，并为该储蓄存款设定了密码。以后，王君耀曾多次取款，至10月13日，尚有存款548800元。10月17日，王君耀在即将赴广州参加“广交会”之际，去集仕港邮政支局支取存款，却突然被告知，尚有448794元存款可以支取。王君耀当场对此提出质疑，存款应为548800元，而不是448794元。
经查询，10月16日有人在海口市的6410007交易局在王君耀的存款账户中提取了10万元。王君耀认为，本人从没有海口的业务往来，在此期间自己也未去过海口，存折和身份证均未离身，也未丢失过，且未告诉任何人密码或委托提款。于是，向宁波市邮政局保卫科报案，要求查明真实原因。后经邮局查实，在名为6410007的交易局中取款的并非王君耀本人，取款凭证“王君耀”字迹亦不是出自王君耀之手，身份证号码330618*********与王君耀的330227*********也不相符。邮政部门承认海口取款的储蓄卡及身份证均为伪造。随即当地的邮政支局出示了“用户声称10万元被人盗取”的证明。
事发后王君耀担心其余40多万元被继续冒领，遂于10月17日一次性取清余额，存折卡随即被集仕港邮政支局收回。之后，王君耀多次到当地邮政部门讨说法，邮政部门对他不明不白丢掉巨款表示同情，也表示邮政局对此事已引起高度重视，并向公安机关报案。但邮政部门表示，这是起刑事案件，在公安机关介入后，没有破案或明白事件的详细经过之前，邮政部门不能给予明确的答复，只能请王君耀耐心等待。
1999年12月22日，王君耀以“原被告之间已成立了合法的储蓄合同关系，被告依法有保证原告存款安全的义务。但被告未能忠实履行这一义务，致使存款被他人冒领，事后又以种种理由推御责任，其行为已损害了原告的合法利益”为由，把诉状全递到宁波市海曙区法院，把宁波市邮政局推上了被告席，要求法院判令被告支付原告存款10万元，退还手续费50元，支付银行周期存款利息。但当地法院认为该案件有其奇特性，故拒绝立案。从1999年10月至2000年3月，尽管浙江省邮政局，当地邮政局等部门多次协调，但均没有给王君耀一个明确的答复。
11、7万元存款被冒领谁之过？
2000年8月的一天，一存款客户手持存折匆匆到中国建设银行广州市某营业部报案，声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行全额赔偿，并当场指出，只所以会出现这样的事，完全是储蓄员马小姐的错误造成的。在场的领导和储蓄员都感到奇怪，存款被盗怎么就是马小姐的错误造成的。经了解，事情确实是这样的。
该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（龙卡）连同密码单被盗，当时储蓄员马小姐为他做了储蓄卡挂失处理。但这种储蓄卡是与存折配套的，两者的账号都是一样的，客户丢失的是储蓄卡，并未丢失存折，当马小姐办理了龙卡挂失之后，客户问马小姐，这个存折是否还可以使用，马小姐告诉他，存折还可以使用。客户过后又用该活期存折存款7万元，不久就发现全部存款被人领走。支行领导了解情况真象后，认为这确确实实是储蓄员马小姐业务不熟所导致的错误。这类龙卡与存折配套的账户，要挂失必须把两者同时挂失作废，单独挂失龙卡是没有效的，丢失的龙卡仍然可以使用，这就是7万元存款被冒领的原因。
原因分析：上述9、10、11个案例的共同特点是客户的存款被人冒领走了，直接的原因，其中两单是犯罪分子伪造电脑存款单或证件领走的，一单是由于银行职工工作差错造成的。这些案例反映出两方面的问题：
（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作案，但金融机构防范这类金融风险的能力较差，缺乏必要的技术设备，致使这类案件时有发生。据了解，王君耀失去巨款的这种现象，仅宁波地区已有6起。从已破获的案件来看，发案的经过是这样的：各种公司打着寻找交易对象的幌子，声称可廉价提供贷物，让对方把钱存入邮政储蓄系统，然后要求异地查询对方存款账号、开户局、户名、密码等存款信息，事后进行伪造，异地冒领。在上述两起伪造单证冒领案中，犯罪分子都运用了特种工具和造假特技，而金融机构难以辩认真假，而且竟然都没有安装监控设备，给冒领者可乘之机，也为破案带来了很大困难。
（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这类金融风险发生的一个内部原因。邮政部门本来有规定，邮政储蓄异地取款者必须持储户身份证、存折和密码，三者缺一不可。但在“10万元存款不翼而飞”一案中三者不全和不符照样可异地取款。在“7万元存款被冒领谁之过？ ”一案中，过错完全是储蓄员马小姐业务不熟瞎指导。在“伪造电脑存款单冒领巨款”一案中，几个储蓄所6位出纳小姐竟然一口咬定真许世华就是作案者假许世华，其中一位出纳小姐还同真许世华拉过家常，可以看出她们辨认人的能力之差实在难以启口。
12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万元
原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留印鉴卡保管员周凯，在1997年11月24日，以高息揽存的办法将深圳市某运输股份有限公司的人民币2000万元引存入其所在的泥岗办事处。之后，周凯利用其保管预留印鉴卡的职务之便，将存款单位的预留印鉴卡取出交与非银行工作人员周敬康、冯世光等人，由周、冯等人模仿存款单位的印鉴，制作出与真卡相差无几的假预留印鉴卡。
然后这伙人内外句结，用假印鉴卡向银行申请购买支票，并用假票据将存款中的1999.98万元于同年11月25日转至周敬康在某银行深圳市分行罗湖支行华中办事处假冒虚设的深圳市星鹏投资公司的账户上，骗取该款。随后周凯等人于1997年11月26日至1998年1月25日间通过25个单位的账户转账，提现，将该款占为己有，周凯从中分得人民币1003.998万元。
在高息存款的烟幕下被骗的还有12家大公司，周凯等人在这场骗局中共骗得人民币4849.927 万元，全部瓜分挥霍，无法追回。周凯利用职务之便，采取伪造印鉴、调换印鉴的手法窃取存款，银行账面上看，存款单位已经将存款合法转走，银行方面无权过问干涉，也已经对这笔存款失去控制，账目已平。但纸包不住火，存款单位巨额资金不翼而飞，存款到期之后自然就露馅了。
1998年12月4日，周凯见事情败露，携带部分脏款潜逃至四川省简阳市，化名张世谦藏匿，直到1999年10月31日才被公安机关抓获。2000年7月25日，深圳市人民检察院以贪污罪对周凯提起公诉（2000年12月7日，深圳市中级人民法院开庭一审判决，被告人周凯贪污罪成立，被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产）。
原因分析：本案发生的直接原因是银行印鉴保管人周凯利用职务之便，伙同外部犯罪分子，伪造印鉴，调换印鉴窃取他人存款中食包私囊。这中间反映了银行在挑选印鉴保管人上出现失误，在印鉴的管理方面也存在漏洞，同时，在银行会计清算方面不严格，以致周凯等人的窃款活动持续两个多月，作案25次之次，直致失款客户找上门来才发现。这说明该银行内部管理也是混乱的。
第6篇: 违规违纪案例学习
学习《违规违纪典型案例警示录》心得体会学习《违规违纪典型案例警示录》的体会
2021 《违规违纪典型案例警示录》是党员警示自己，提升自身价值观的重要描述。以下是第一模特网精心编制的学习《违规违纪典型案例警示录》的心得，供大家学习参考。
学习《违规违纪典型案例警示录》的体会
最近看学习《违规违纪典型案例警示录》这本书，看到一些党员干部动摇了理想信念，违背了誓言，忘记了初心，导致人生观价值观扭曲，失去了对诱惑的抵抗力，走上了违法乱纪的不归路，感觉挺感动的。我深刻认识到，加强党员干部廉政建设，严格遵守国家法律和党的纪律，推进党风廉政建设和反腐败斗争，具有重大的现实意义和社会意义。通过对本书的深入研究，总结出以下四点。
第一，坚持党性，公私不分
中国共产党始终与人民同在，为人民的利益而奋斗，最终目的是实现共产主义。共产主义的实现是一个由一个阶段目标逐步实现的历史过程，因此要把共产主义的崇高理想与中国特色社会主义的共同理想统一起来。党员干部要坚持学习，坚持党性，高度认同党的理论、目标和核心价值观，努力实践。他们应该谦逊有礼，强调公共道德，举止
文明，乐于助人，忘记个人事务，对物质诱惑有很强的免疫力。否则，王力可闵将失去党性，失去理想，动摇信念，导致政治恶化，经济贪婪，道德堕落，生活腐败，最终导致自我毁灭。
第二，服从组织，遵守法律和纪律
个别党员服从党的组织，每个党员都是党员。个人服从组织，党才能形成统一的整体。如果党员可以随意对待党组织的决议和决定，不遵守党的纪律，那么党就失去了战斗力。圆规能画圆，是因为脚会走，心不会动。现实生活中，少数民族党员干部忘记了党员身份，放松了党性修养，导致党员意识淡薄，党的优良传统和作风淡化。党员干部要始终把党的事业和人民的利益放在第一位，心中有责，以身作则，严格遵守党纪国法，自觉清正廉洁，努力成为遵纪守法的模范。牢记入党誓言和党员义务，切实做到不违反党纪国法，努力做一个合格的共产党员。秦玉海违反党纪，收受巨额贿赂，挥霍公共财产，导致他身败名裂。
第三，诚实不尴尬，远离公众
勤俭节约是中华民族的传统美德，是中国共产党的光荣传统，是党员干部和群众更加紧密联系的传家宝，是党员干部必须具备的基本素质。党员干部要带头“居安思危，戒奢俭用”，在工作和生活中坚持勤俭节约的原则，形成良好的社会风尚。苏蓉无视国家法律和党的纪律，以权谋私，卖官卖官，变得腐败，带来了坏干部，败坏了社会风气，受到党和人民的唾弃。
第四，从群众中来，到群众中去
“从群众到群众”是中国共产党群众路线的领导方法和工作方法。党员干部要把人民对美好生活的渴望作为出发点和落脚点，发挥自己的作用，为人民谋福利，牢固树立党员干部的理想信念，不要忘记自己的主动心态。从群众中来，到群众中去，就是深入群众，把群众的愿望和需要汇集起来，分析、综合、改进，为人民做事情。并回到群众中去，征询他们的意见，检验实践的正确性。
作为中国人民的先锋队和中国特色社会主义事业的领导核心，广大党员干部要以身作则，发挥表率作用，努力实现全面建设小康社会和中华民族伟大复兴的中国梦。
《违规违纪典型案例警示录》的体验
最近对《违规违纪典型案例警示录》的学习让我深受感动。作为一名共产党员，我们应该在思想上和行动上时刻提醒自己，不要放松学习，不要丧失原则，不要违反党的纪律。作为央企基层员工，要做好本职工作，按照公司的规章制度办事。本文结合自身情况，就两个印象深刻的案例谈几点体会。
坚守你的岗位，坚持你的原则
在案例16中，五名工作人员在工作时间打牌。被查出后发现与部门负责人串通，针对组织审查出具假请假单。王作为市卫生监督所党支部书记、所长，责任不到位，治党不力，管理不严，作风松散，纪律涣散。这是“甩开掌柜”的表现，王在党内受到了警告。从这个案例来
看，作为项目综合办公室的负责人，我认为我们在工作中必须坚持原则，严格执行公司的规章制度。我们必须提醒自己，不能有“轻微腐败”。一定要真正筑起思想防线，如实报考勤，按需采购办公用品。我们必须忍受孤独和诱惑。我们必须敬业，永远保持共产党员的本色。发现问题要及时解决，手里的权利要当做一种责任，可以很好的落实。
加强诚信意识和严格自律
“跑官”这个词很新。在这个典型案例中，讲述了某旅游局党组成员冯某，误将“跑官”短信发到别人手机上，被网友爆料后迅速在网上传播，并被全区辞退通报。作为党员干部，要服从组织的工作安排，甚至主动要求到基层和群众中去。但冯只注重权力和地位，只想着跑关系，走捷径，违反党的组织纪律。这个案例让我更加清醒地认识到，要做一个头脑清醒的人，就要更加诚实自律。在工作中，要增强政治责任意识，讲求党性原则，爱岗敬业，实事求是，廉洁奉公，从小事做起，严格自律，时刻给自己敲响警钟，努力学习，丰富自己的知识，坚信“奋斗的青春最美”，以大胆负责的态度把握工作的实施，在平凡的岗位上发挥作用。
说到底，一个人应该在一定的位置上发挥自己应有的作用，而不是为了满足自己的欲望，失去自己的原则和底线，最终走上不归路。因此，项目部也继续贯彻党的作风廉政教育活动，以思想教育为软抓手，不定时提醒党员干部、管理人员“手中有戒尺，心中有底线”，做个明白人，做一个真正能为国家做贡献的人。
《违规违纪典型案例警示录》心得体会范文
“没有纪律，就既不会有平心静气的信念，也不能有服从，也不会有保护健康和预防危险的方法了。”在xx届中纪委五次全会上，xxxx郑重提出要“严明政治纪律和政治规矩”，“把守纪律讲规矩摆在更加重要的位置”。党的纪律是党的路线、方针、政策得以实现的重要保证，对于增强党的凝聚力和战斗力，密切党与群众的血肉联系具有十分重要的作用。但现实生活中，仍有不少党员干部纪律意识淡薄，在工作和生活中放松了思想，导致行为偏差，犯下悔恨一生的错误。
《违规违纪典型案例警示录》一书通过80个违规违纪典型案例的剖析，配以相关党规党纪链接，揭示了党员干部在政治方面、组织人事方面、廉洁方面、群众关系方面、工作履职方面、生活方面存在的违规违纪现象及产生原因。
见贤思齐焉，见不贤而内自省也。通过这本书，我深入了解了党规党纪，以及对违规违纪行为的预防治理对策和处理依据，丰富了自身的法纪法规知识;深切感受到党的纪律建设的严峻性和重要性，坚定了拥护党风廉政建设和反腐败斗争的决心;深刻领悟到“祸莫大于不知足，咎莫大于欲得”的道理，增强了自身的纪律意识，认识到作为党员干部，只有勤于学习，牢记使命，长鸣警钟，才嗯那个筑牢拒腐防变的思想道德防线，才能保持政治上的清醒和思想上的警惕。
党的纪律要求我们不断加强政治理论学习，补足精神之钙，筑牢拒腐防变防线。循着《警示录》中列出的违规违纪案例我们不难发现，他们的违规违纪通常始于思想的堕落和精神的腐化。比如第一章政治方面的违纪违规行为中，唐某身为共产党员，在工作和家庭遇到挫折和
磨难时，未能坚持用理论武装自己的思想，修炼自身的道德品质，磨练自己的意志，导致世界观、人生观和价值观发生了扭曲，最终政治上变质、经济上贪婪、道德上堕落、生活上腐化。
勤学则心清，心清则身正，身正必廉洁。我们要深刻认识到违规违纪的悲痛教训，深刻认识到党纪国法的权威性和严肃性，也要深刻认识到政治理论学习的重要性，加强各方面的学习，保持自身思想的纯洁，在实践中增强拒腐防变的能力。
党的纪律要求我们自觉接受监督，慎独慎初防微杜渐。“权力导致腐败，绝对权力导致绝对腐败。”如果权力没有约束，结果必然是这样。xxxx强调：“要坚持用制度管权管事管人，抓紧形成不想腐、不能腐、不敢腐的有效机制，让人民监督权力，让权力在阳光下运行，把权力关进制度的笼子里。”这句话同样适用于党员干部行使权力方面。
《警示录》中多少以权谋私、徇私舞弊、暗箱操作等潜规则在党员干部中发展蔓延，归根结底是因为缺少一种硬约束，只有将权力放置于监督的眼光之下，时时接受党和群众的检验，在能保证党员干部在任何时候、任何问题上都能做出正确的判断和选择，从而达到“不逾矩”的崇高境界。
党的纪律要求我们带头艰苦奋斗，争做廉洁勤政表率。“艰难困苦，玉汝于成”自抗战时期开始，艰苦奋斗便是我党的政治本色和优良传统，正是因为艰苦奋斗，攻坚克难的好作风，我党才能带领全国人民取得一次次革命、建设和改革的胜利。然而，当下有些党员干部却丢
掉了艰苦奋斗的好作风，精神懈怠，作风漂浮，失去了革命者该有的干劲和闯劲。
廉洁不仅是党员干部的责任和良心，更是传统美德，是一个人做人做事的底线和准则。在新的历史条件下，我们党员干部更应当发扬艰苦奋斗、廉洁自律、勤政务实的精神，在拜金主义、享乐主义、奢靡之风的侵蚀面前保持一身正气、两袖清风，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律已之心，争做廉洁勤政的表率。
正所谓：“官有所畏，业有所成”，《警示录》的案例告诉我们：作为党员干部在工作和生活中一定要自律和慎独，心怀危机意识，用“怕”字来约束自己，怕违纪违规、怕失职渎职、怕沉湎于安乐。只有懂得敬畏权力、敬畏法纪、敬畏群众、敬畏责任，才能做到掌权不迷失，用权不逾矩，顺群众之所愿，为民心之所盼。
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