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中国人民银行关于加强大额定期存款管理的通知
文章属性
• 【制定机关】中国人民银行 • 【公布日期】1996.12.19 • 【文 号】银发[1996]447 号 • 【施行日期】1996.12.19 • 【效力等级】部门规范性文件 • 【时效性】失效 • 【主题分类】银行业监督管理
正文
*注：本篇法规已被《中国人民银行关于公布第六批金融规章和规范性文件废止、 失效目录的通知》（发布日期：2000 年 8 月 17 日 实施日期：2000 年 8 月 17 日）废止
中国人民银行关于加强大额定期存款管理的通知 （１９９６年１２月１９日 银发［１９９６］４４７
号）
中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行，各国有商业银行、其 他商业银行：
近年来一些不法分子与银行内部工作人员相勾结，盗开数额巨大的银行存单进 行非法融资，或伪造存单进行诈骗活动，严重损害了银行信誉，直接危及银行资产 的安全和金融秩序的稳定。为切实加强对大额存款的管理，现通知如下：
一、商业银行经批准开办的大额可转让定期存单业务，必须严格遵守中国人 民银行颁发的《大额可转让定期存单管理办法》（银发［１９９６］４０５号文印 发）。
二、在办理一般存款业务时，单笔超过１０万元（含１０万元）的定期储蓄
存款、单笔超过１００万元（含１００万元）的单位定期存款必须使用相应的特种 存单。特种存单必须经商业银行授权人员签发并加盖银行印章后方为有效。
三、特种存单由各商业银行总行统一设计和印制。特种存单的启用时间由各 商业银行自行确定，但最迟不得超过１９９７年３月１日，并提前向社会公告。各 行必须就存单的领用，连同印章、印鉴的保管、使用及授权等，制订专门的管理办 法，报中国人民银行备案。
四、各商业银行对办事处、营业部、储蓄所等营业机构的负责人、保管重要 空白凭证、印章的人员及柜台业务经办人员，要建立严密的监督制约机制，严禁通 过化整为零的方式避开特种存单，严禁有关人员越权签发特种存单。对违规违纪人 员要从严从快从重处理。
五、各商业银行要加强对单位定期存单质押贷款业务的管理，对被质押的单 位定期存单，必须取得该存单银行的书面确认。
六、中国人民银行各分支行要切实加强对辖内商业银行存款业务的监督和管 理。对商业银行储蓄机构和对公业务机构的存单保管、印章使用等内部管理和控制 制度执行情况，要组织力量进行定期和不定期检查，对违规者要及时通报，并依法 予以处罚。
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